10月11日，銀保監(jiān)會(huì)就起草的《關(guān)于銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避工作的指導(dǎo)意見(征求意見稿)》(以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》)向社會(huì)公開征求意見。銀保監(jiān)會(huì)將根據(jù)各界反饋意見，進(jìn)一步修改完善并適時(shí)發(fā)布實(shí)施。

《指導(dǎo)意見》把關(guān)鍵人員和普通員工區(qū)分開來，重點(diǎn)是管住關(guān)鍵人員的履職回避，并從兩個(gè)維度提出要求。

具體而言，一方面，關(guān)鍵人員和親屬要執(zhí)行同一單位的職務(wù)隸屬回避。即雙方不得在同一單位擔(dān)任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務(wù)或有直接上下級(jí)管理關(guān)系的職務(wù)，也不得在其中一方擔(dān)任管理層成員的單位從事人事、財(cái)務(wù)、監(jiān)察、內(nèi)控、內(nèi)審、風(fēng)險(xiǎn)管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。另一方面，對(duì)于不在同一單位，但是本人與親屬存在直接業(yè)務(wù)制約或利害關(guān)系等影響內(nèi)控機(jī)制有效性的情況的，也應(yīng)回避。另外，關(guān)鍵人員還應(yīng)按要求進(jìn)行輪崗。

值得一提的是，考慮到各類銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、各個(gè)地區(qū)的情況千差萬別，《指導(dǎo)意見》堅(jiān)持實(shí)事求是的原則，適當(dāng)增強(qiáng)制度彈性。

即，一方面，對(duì)于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期，要求機(jī)構(gòu)原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。另一方面，對(duì)于確有特殊情況無法按要求進(jìn)行回避的，允許經(jīng)機(jī)構(gòu)審批后予以豁免，但要求在其所在單位公示，并將審批權(quán)限上收一級(jí)。同時(shí)，豁免人員的信息要按季報(bào)機(jī)構(gòu)總部和監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

關(guān)鍵詞： 監(jiān)管發(fā)話 銀行保險(xiǎn) 履職回避