2月12日消息，宜賓銀保監(jiān)分局近日公布行政處罰意見(jiàn)決定書(shū)，四川寶瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司宜賓分公司因存在對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員的部分合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容缺失、編制和提供虛假資料、未按規(guī)定為保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記、變更公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未報(bào)告的行為，被宜賓銀保監(jiān)分局罰款16萬(wàn)元，當(dāng)事人彭榮匱被警告并罰款6萬(wàn)元，當(dāng)事人譚向東被警告并罰款1萬(wàn)元，當(dāng)事人劉小芳被警告并罰款3千元。

以下為政處罰意見(jiàn)決定書(shū)：

宜賓銀保監(jiān)分局行政處罰意見(jiàn)決定書(shū) 宜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號(hào)

當(dāng)事人一：四川寶瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司宜賓分公司

住所：四川省宜賓市翠屏區(qū)復(fù)興街9號(hào)3幢第二層

當(dāng)事人二：彭榮匱

身份證號(hào)：51250119760504****

當(dāng)事人三：譚向東

身份證號(hào)：51250119740111****

當(dāng)事人四：劉小芳

身份證號(hào)：51150219910912****

依據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《保險(xiǎn)法》)的有關(guān)規(guī)定，我局對(duì)四川寶瑞保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司宜賓分公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“寶瑞宜賓分公司”)、彭榮匱、譚向東、劉小芳違法一案進(jìn)行了檢查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。當(dāng)事人在法定期限內(nèi)未提出陳述申辯，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，寶瑞宜賓分公司存在如下違法違規(guī)行為：

一、對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員的部分合規(guī)培訓(xùn)內(nèi)容缺失。

根據(jù)《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷(xiāo)售的通知》，保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的管理，要求其不得從事違反本通知要求的行為，并加強(qiáng)教育、督查、糾正、懲處，確保其銷(xiāo)售行為依法合規(guī)。寶瑞宜賓分公司未按通知要求對(duì)銷(xiāo)售人員進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

上述行為違反了《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第二十一條。依據(jù)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十二條的規(guī)定，現(xiàn)責(zé)令你公司立即改正，并決定作出給予警告和罰款1萬(wàn)元的行政處罰。

二、編制和提供虛假資料。

在我局調(diào)查期間，寶瑞宜賓分公司向調(diào)查組提供了《四川寶瑞宜賓分公司業(yè)績(jī)清單》，該花名冊(cè)里未包含已與公司簽訂代理協(xié)議譚向東、劉小芳、徐久玉等人。時(shí)任寶瑞宜賓分公司負(fù)責(zé)人彭榮匱全面負(fù)責(zé)公司工作，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。

上述行為違反了《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂)第八十一條，依據(jù)《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂)第八十一條，現(xiàn)責(zé)令你公司立即改正，并決定作出以下行政處罰：

(一)對(duì)寶瑞宜賓分公司罰款10萬(wàn)元;

(二)對(duì)彭榮匱給予警告并罰款5萬(wàn)元。

三、未按規(guī)定為保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記。

譚向東、劉小芳為寶瑞宜賓分公司保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員，均在2017年9月1日簽訂代理協(xié)議，且在2017年9月至2018年5月期間，均開(kāi)展了保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)，經(jīng)查詢(xún)保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)，該公司為譚向東、劉小芳在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)中辦理執(zhí)業(yè)登記的時(shí)間分別為2018年7月16日、5月24日。

寶瑞宜賓分公司未按規(guī)定為保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員辦理執(zhí)業(yè)登記的行為違反了《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第十三條;譚向東、劉小芳未取得執(zhí)業(yè)證書(shū)從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售，違反了《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條。依據(jù)《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員監(jiān)管辦法》第三十一條，現(xiàn)責(zé)令你公司立即改正，并決定作出以下行政處罰：

(一)對(duì)寶瑞宜賓分公司給予警告并罰款2萬(wàn)元;

(二)對(duì)譚向東給予警告并罰款1萬(wàn)元;

(三)對(duì)劉小芳給予警告并罰款3千元。

四、變更公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未報(bào)告。

寶瑞宜賓分公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所許可證上地址為宜賓市翠屏區(qū)復(fù)興街9號(hào)3幢2層，經(jīng)調(diào)查，其實(shí)際已搬遷到宜賓市翠屏區(qū)東街明倫堂60號(hào)十八間圓弧辦公大樓3-1，并未就變更公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所事宜向我局進(jìn)行報(bào)告。

上述行為違反了《保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂)第十四條，時(shí)任寶瑞宜賓分公司負(fù)責(zé)人彭榮匱全面負(fù)責(zé)公司工作，應(yīng)負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。依據(jù)保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》(2015年修訂)第十四條，現(xiàn)責(zé)令你公司立即改正，并決定作出以下行政處罰：

(一)對(duì)寶瑞宜賓分公司給予警告并罰款3萬(wàn)元;

(二)對(duì)彭榮匱給予警告并罰款1萬(wàn)元。

綜上，我局決定作出如下行政處罰：

一、對(duì)寶瑞宜賓分公司給予警告并罰款16萬(wàn)元

二、對(duì)彭榮匱給予警告并罰款6萬(wàn)元

三、對(duì)譚向東給予警告并罰款1萬(wàn)元;

四、對(duì)劉小芳給予警告并罰款3千元。

當(dāng)事人應(yīng)在收到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的12家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書(shū)送達(dá)時(shí)告知)

當(dāng)事人如不服本處罰決定，可在接到本處罰決定之日起60日內(nèi)依法向四川銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書(shū)之日起6個(gè)月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。復(fù)議和訴訟期間，上述決定不停止執(zhí)行。

關(guān)鍵詞： 寶瑞保險(xiǎn) 宜賓 被罰