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在生活中，很多人都不知道基金凈值是什么意思，基金凈值的分類以及參考價值是什么意思，其實他的意思是非常簡單的，下面就是小編搜索到的基金凈值是什么意思，基金凈值的分類以及參考價值相關的一些知識，我們一起來學習下吧！

很多投資者在投資理財的時候會選擇基金，市面上基金的種類和品種非常多，適合不同類型的投資者來購買，而購買哪只基金也是投資者頭疼的，基金凈值就是一個非常重要的參考數據，那么基金凈值是什么意思？基金凈值的分類以及參考價值都有哪些？一起來看看。

一般來說基金凈值可以分為基金單位凈值和基金累計凈值。

基金單位凈值也就是每份基金單位的凈資產價值，是基金的總資產減去總負債之后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都是以這個價格來進行的。封閉式基金的交易價格式買賣行為發生是已經確知的市場價格，而開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發生時尚未確知的單位基金資產凈值，此價格會在當日收市之后確定并在下一個交易日公布。

基金累計凈值指的是基金最新凈值和成立以來的分紅業績之和。可以提現基金從成立以來所獲得的累計收益，可以直觀和全面的反映出基金在運作期間的歷史表現，通過結合基金的運作時間，可以更加準確的提現基金的真是業績水平。基金累計單位凈值=單位凈值+基金成立后累計單位派息金額。基金凈值的高低并不能作為基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是投資者在判斷投資價值的關鍵。而基金凈值的高低除了受基金經理的管理能力影響之外，還會受到很多其他因素的影響。

舉個簡單的例子來說，如果某某基金的單位凈值是1.5，那么該基金當日每份份額對應的資產凈值就是1.5元，如果手上持有該基金100份，那么當日的資產價值就是150元，如果是在認購期買的，那么買入時的凈值就是1元，如果此時全部贖回的話，其他費用暫且不算，那么每份資金的收益就是0.5元，總收益就是50元。很多基金都會有分紅情況，分紅的話，基金單位凈值也就會相應的減少，但是累計凈值不變，如果累計凈值是2，那么每份基金的分紅也就是0.5元?；鸱旨t可以直接獲得現金，也可以再次投資，分紅后的最新單位凈值會減少，但是投資者的基金份數增加了，實際上投資者的賬面資產還是沒有變化的。

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關鍵詞： 基金凈值 單位凈值