以1戶涉案賬戶為起點，通過一系列線索，順藤摸瓜、層層排查，成功發現并控制7戶可疑涉詐賬戶。日前，民生銀行北京分行識別堵截一起存在關聯關系的多個可疑涉詐賬戶，為守護群眾資金安全筑牢“最后一道防線”。

日前，A公司、B公司分別向該行京廣支行預約申請開立對公賬戶，客戶經理于當天前往兩家公司開展實地調查。經了解，上述兩家公司為同一法人，辦公地址為同一棟樓，且均尚未開展實際經營，該特征引發關注，但為了避免因誤判影響初創企業客戶的正常賬戶使用需求，該行分別為兩家公司先行完成了對公賬戶開立，但僅開通了較低的網銀限額。

第三天，該行在執行賬戶服務回訪過程中發現，A、B公司的法人及聯系人電話均無法接通，隨即組織開展上門回訪。經現場訪問發現，兩家公司辦公場所已掛牌轉租，辦公室鎖閉無人辦公。基于上述情況，該行立即將上述兩個賬戶納入中高風險重點監測名單，啟動賬戶交易實時監測預警。時隔幾日，在A公司賬戶進行試探交易時觸發該行風險模型預警。基于上述異常情況，該行第一時間對賬戶實施控制，并于當日開展可疑賬戶延展排查。最終，以A公司為線索，根據中間人、共同法人、共同交易對手等線索，順藤摸瓜，成功鎖定7戶可疑涉詐賬戶，并上報相關部門及電信網絡新型違法犯罪交易風險事件平臺。

一直以來，民生銀行北京分行按照“兩個不減、兩個加強”的要求，切實做到賬戶服務與風險防控“兩手抓、兩手都要硬”。在保證客戶正常金融服務需求的前提下，基于分類分級管理框架，打出模型預警、延展排查等一系列組合拳、連環拳。該行相關負責人表示，防范賬戶相關金融風險的關鍵在于防患于未然，將風險遏制于萌芽狀態，下一步，該行將繼續扎實做好相關工作，統籌兼顧，實現賬戶風險防控與賬戶服務的雙提升，保障客戶的資金安全，助力構建和諧穩定的金融環境。

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