今年以來，人行河南省周口市中支深入貫徹黨史學習教育工作要求，始終秉持支付為民服務理念，統(tǒng)籌推進防范賬戶風險和優(yōu)化賬戶服務兩項重點任務，創(chuàng)新開展賬戶管理“三零”舉措，有力助推“我為群眾辦實事”走深走實。

嚴管有力度 風險防控“零容忍”

人行周口市中支構建銀警聯(lián)動、全民參與的“一體化”反詐格局。在“斷卡”行動的基礎上，聯(lián)合公安機關開展打擊治理電信網(wǎng)絡違法犯罪“迅雷”行動，在強化行業(yè)內(nèi)部賬戶風險管控的同時，與公安、運營商等部門聯(lián)合開展建模比武，從人員流、資金流和信息流等方面建立預警、反制攔截、勸阻等防控模型，實現(xiàn)聯(lián)合打擊能力和技術反制能力的“雙提升”。截至目前，全市銀行機構主動排查并及時管控風險賬戶6245戶，主動排查并向公安部門移送可疑賬戶68戶，協(xié)助公安部門在銀行網(wǎng)點現(xiàn)場抓獲犯罪嫌疑人18人。

圍繞“兩個責任”，理清銀行賬戶監(jiān)管框架。人行周口市中支綜合運用明察暗訪、約談通報、調(diào)研座談等方式，深入掌握轄區(qū)銀行機構賬戶管理情況，健全可疑線索風險共享機制，充分激發(fā)銀行機構開展防范電信網(wǎng)絡詐騙的主動性和自覺性。截至目前，周口市中支約談銀行機構18次，暫停5家銀行機構、9個網(wǎng)點新開戶業(yè)務。提升銀行賬戶風險防控能力，規(guī)范事前預警、事中監(jiān)測、事后追蹤賬戶管理流程，提升發(fā)現(xiàn)、識別和攔截異常客戶和異常交易的及時性和有效性。2021年，周口銀行機構倒查涉案賬戶689戶，暫停涉案賬戶名下其他賬戶141戶，責任追究34人，持續(xù)保持銀行賬戶監(jiān)管高壓態(tài)勢。

優(yōu)化有溫度 貼心服務“零距離”

秉持“支付為民”理念，推出“四個一”賬戶服務新舉措。人行周口市中支指導轄內(nèi)各銀行機構實行開戶業(yè)務“只跑一次”，分類管理“一戶一策”，風險防控杜絕“一刀切”，規(guī)范整改“一次到位”，全面提升銀行賬戶服務質(zhì)效。截至目前，已開立的銀行賬戶均實現(xiàn)涉詐涉賭“零風險”，真正做到了“客戶迎進來，風險管的住”。積極落實“放管服”改革政策，為企業(yè)爭取最大開戶手續(xù)費減免優(yōu)惠政策，截至目前，相關減免政策已為企業(yè)節(jié)省開戶手續(xù)費16萬余元。引導銀行機構推廣“適老化”服務，以業(yè)務辦理“綠色通道”、特殊客戶“上門服務”、業(yè)務咨詢“尊老專線”等形式為載體，讓老年客戶跨越“數(shù)字鴻溝”，順利搭上“數(shù)字快車”。截至目前，周口銀行機構已為49位困難老年客戶提供上門辦理賬戶業(yè)務。

宣傳有深度 金融教育“零死角”

突破傳統(tǒng)反詐宣傳方式的空間局限，人行周口市中支指導轄內(nèi)各銀行機構主動打造新媒體宣傳陣地，牽頭中原銀行周口分行制作短視頻《買賣一樁》和《“企開得勝”之對公開戶流程》宣傳視頻，累計訪問10.9萬余次。健全與公安、通訊、交通和餐飲等多領域聯(lián)動機制，強力推進“迅雷”宣傳行動，引導全市居民注冊下載“金鐘罩”反詐小程序，截至目前，全市累計注冊用戶337.5萬余戶，累計受保護480.6萬余人。因地制宜豐富農(nóng)村特色宣傳手段，沈丘縣支行利用地方文化特色編排豫劇、曲劇等，巡回演出達20余場，以通俗易懂、“接地氣”的形式向農(nóng)民群眾傳授金融反詐知識，大幅提高農(nóng)民群眾防范意識。

“在賬戶風險防控力度不減的前提下，實現(xiàn)賬戶服務便利度、高效性提升，既是我們做精賬戶管理工作的迫切任務，也是我們把黨史學習教育的成果轉(zhuǎn)化成為群眾辦實事、解難題具體行動的關鍵，只有把件件操心事變成樁樁放心事，才能以實實在在的業(yè)績贏得人民群眾發(fā)自內(nèi)心的認可。”人行周口市中支黨委委員、副行長邱洪濤表示。

關鍵詞： 人行 “三零”舉措 賬戶管理 賬戶風險