中國(guó)在全球經(jīng)濟(jì)金融體系當(dāng)中的權(quán)重和影響力將持續(xù)擴(kuò)大。

“2021年中國(guó)實(shí)際GDP增長(zhǎng)有望達(dá)到9.5%，受經(jīng)濟(jì)基本面和消費(fèi)市場(chǎng)復(fù)蘇的有力支撐，外商直接投資也會(huì)持續(xù)地流入。就資本市場(chǎng)而言，憑借高增長(zhǎng)、高利率優(yōu)勢(shì)，更多的全球投資者將增持人民幣資產(chǎn)，以債券市場(chǎng)為例，中國(guó)在岸債券市場(chǎng)已成為全球第二大債券市場(chǎng)，預(yù)計(jì)2021年全年境外資金的流入規(guī)模將達(dá)到1.2萬億人民幣。”根據(jù)德意志銀行研究團(tuán)隊(duì)預(yù)測(cè)，中國(guó)在全球經(jīng)濟(jì)金融體系當(dāng)中的權(quán)重和影響力將持續(xù)擴(kuò)大，加上金融市場(chǎng)對(duì)外開放的舉措加速推進(jìn)，國(guó)際投資者和市場(chǎng)參與者將會(huì)更加積極地布局中國(guó)市場(chǎng)。

2020年雖然受到疫情沖擊，但中國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放步伐依然穩(wěn)健，越來越多境外金融機(jī)構(gòu)加大中國(guó)業(yè)務(wù)布局。

金融開放給外資金融機(jī)構(gòu)帶來哪些發(fā)展機(jī)遇?接下來的發(fā)展目標(biāo)和戰(zhàn)略重點(diǎn)都有哪些?1月7日，德意志銀行中國(guó)區(qū)總經(jīng)理、德意志銀行(中國(guó))有限公司董事長(zhǎng)朱彤，富邦華一銀行行長(zhǎng)陳峰，友邦人壽執(zhí)行董事及總經(jīng)理張曉宇出席銀保監(jiān)會(huì)例行新聞發(fā)布會(huì)，并回應(yīng)市場(chǎng)關(guān)切。

參與者也是受益者

盡管疫情對(duì)經(jīng)濟(jì)金融造成了一定沖擊，但2020年以來金融業(yè)對(duì)外開放的腳步也并未停歇。證券、基金、期貨機(jī)構(gòu)外資股比限定提前全面放開;企業(yè)征信、評(píng)級(jí)、支付等領(lǐng)域已給予外資國(guó)民待遇等。

“近兩年來，中國(guó)金融業(yè)對(duì)外開放的政策，進(jìn)一步公開、透明，還有可預(yù)期的環(huán)境，也讓我們整個(gè)發(fā)展上了一個(gè)新的臺(tái)階。”陳峰說。

記者了解到，臺(tái)資銀行有著鮮明的客戶群體，基本以臺(tái)資企業(yè)以及臺(tái)胞為服務(wù)對(duì)象，因?yàn)榕_(tái)資企業(yè)的特點(diǎn)是在整個(gè)制造業(yè)和服務(wù)的中間環(huán)節(jié)，聯(lián)系國(guó)民經(jīng)濟(jì)非常密切的方面，因此，圍繞這些企業(yè)相當(dāng)于圍繞著供應(yīng)鏈中間關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)展開延展性服務(wù)，這也成為了臺(tái)資銀行的一個(gè)特點(diǎn)。

陳峰表示，針對(duì)所服務(wù)客群的外匯避險(xiǎn)以及普惠、消費(fèi)金融需求，富邦華一銀行提供了外匯風(fēng)險(xiǎn)管理，同時(shí)引入大數(shù)據(jù)技術(shù)，提供線上供應(yīng)鏈金融等。

近年來，中國(guó)加快金融開放的步伐，集中宣布了50余條開放措施，包括大幅度擴(kuò)大外資金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍、加快保險(xiǎn)行業(yè)開放進(jìn)程等。可以說，外資金融機(jī)構(gòu)既是市場(chǎng)參與者，也是受益者。

2019年9月，德意志銀行率先成為具備中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)A類主承銷業(yè)務(wù)資格的兩家外資行之一;近日，德意志銀行(中國(guó))基金托管資格獲批，成為第三家獲得該項(xiàng)業(yè)務(wù)資格的外資行。

朱彤表示，上述兩項(xiàng)資格的獲得大大提升了德意志銀行在本地的業(yè)務(wù)范圍和能力。

中國(guó)持續(xù)推進(jìn)的金融領(lǐng)域雙向開放，也為外資保險(xiǎn)提供了廣闊發(fā)展空間。

得益于全面開放的政策，2020年8月18日，我國(guó)首家獲批的外資獨(dú)資人身保險(xiǎn)公司——友邦人壽正式宣布成立，友邦中國(guó)變成獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)。

在張曉宇看來，獨(dú)立法人機(jī)構(gòu)意味著三件事情：一是，治理結(jié)構(gòu)更加合理規(guī)范，作為法人機(jī)構(gòu)的治理結(jié)構(gòu)是不同的;二是，在投資等方面有更多機(jī)會(huì)，可以做很多新的投資賽道，比如PE、房地產(chǎn)，包括可以有全國(guó)范圍的互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營(yíng)許可;三是，有機(jī)會(huì)進(jìn)行區(qū)域擴(kuò)張，2020年10月，友邦人壽拿到了四川省級(jí)分公司的籌建批復(fù)。

更多紅利加速釋放

隨著我國(guó)金融開放政策陸續(xù)落地，外資金融機(jī)構(gòu)“跑步”進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，分享擴(kuò)大開放帶來的巨大紅利。在外資看來，中國(guó)正成為它們?cè)鲩L(zhǎng)的重要引擎。

“在過去幾年，德銀全球最主要的100家客戶中，有94家都活躍在亞太市場(chǎng)，而且有一些客戶不僅活躍在中國(guó)市場(chǎng)，也取得了非常好的發(fā)展。”朱彤稱，從地域來講，亞太市場(chǎng)、中國(guó)市場(chǎng)將是德意志銀行最重要的增長(zhǎng)引擎。

2020年半年報(bào)顯示，友邦中國(guó)在2020年成為集團(tuán)新業(yè)務(wù)價(jià)值貢獻(xiàn)第一。張曉宇表示，中國(guó)對(duì)友邦集團(tuán)的重要性不言而喻，對(duì)所有的外資公司，中國(guó)是絕對(duì)的發(fā)展最大潛力所在。

2020中國(guó)國(guó)際金融年度論壇上，央行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局等金融監(jiān)管部門齊發(fā)聲，釋放出我國(guó)進(jìn)一步推進(jìn)更高水平對(duì)外開放的強(qiáng)烈信號(hào)。

對(duì)于下一步的金融開放政策，銀保監(jiān)會(huì)郭樹清主席此前表示，要鼓勵(lì)中外機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品、股權(quán)、管理和人才等方面開展合作，擴(kuò)展開放的廣度和深度，完善配套制度和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，營(yíng)造更加市場(chǎng)化、法制化、國(guó)際化的營(yíng)商環(huán)境。

中國(guó)金融市場(chǎng)再開放的信號(hào)也給外資帶來了多重發(fā)展機(jī)遇。

2020年11月15日，東盟十國(guó)以及中國(guó)、日本、韓國(guó)、澳大利亞、新西蘭15個(gè)國(guó)家，正式簽署區(qū)域全面經(jīng)濟(jì)伙伴關(guān)系協(xié)定(RCEP)，標(biāo)志著全球規(guī)模最大的自由貿(mào)易協(xié)定正式達(dá)成;2020年12月30日，中歐投資協(xié)定談判如期完成，為構(gòu)建開放型世界經(jīng)濟(jì)作出中歐兩大市場(chǎng)的重要貢獻(xiàn)。

基于此，朱彤認(rèn)為，2021年重大的市場(chǎng)趨勢(shì)主要有幾個(gè)方面。一是，區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化和中歐之間的投資協(xié)定談判完成兩大利好，不僅有助于中國(guó)的“雙循環(huán)”格局形成，也有助于德銀在這方面取得好的進(jìn)展;另外，是ESG、綠色金融。

“不管是中國(guó)企業(yè)去歐洲投資還是歐洲企業(yè)和機(jī)構(gòu)投資者來中國(guó)投資，都會(huì)有相應(yīng)的金融服務(wù)需求。我們已經(jīng)開始在研究特別是中歐雙邊投資協(xié)定談判完成后會(huì)有什么樣的機(jī)遇。”朱彤稱。

展望未來，張曉宇表示，接下來最大的任務(wù)是區(qū)域擴(kuò)張。友邦人壽會(huì)在監(jiān)管部門許可的情況下，有步驟的按照選取的待開發(fā)區(qū)域進(jìn)行擴(kuò)張。

此外，在投資方面，張曉宇表示，友邦保險(xiǎn)的投資一貫是堅(jiān)持在安全性的基礎(chǔ)上找到一些額外收益機(jī)會(huì)，希望監(jiān)管部門能夠給保險(xiǎn)業(yè)創(chuàng)造更多的長(zhǎng)期投資機(jī)會(huì)。

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