4月30日，河南銀保監局接連發布3條處罰通報，中國工商銀行(601398)駐馬店分行被河南銀保監局駐馬店分局罰款30萬元，工行平輿支行和工行駐馬店解放路支行的兩名負責人被處以警告。

中國工商銀行駐馬店分行黨委書?記、行長劉玉山(資料圖)

編號為“駐銀保監罰決字〔2019〕4號”的行政處罰開給了中國工商銀行駐馬店分行，該分行的法定代表人為劉玉山，主要違法違規事實(案由)為“發放借名貸款，信貸資金被挪用”。

河南銀保監局駐馬店分局依據《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條，《中華人民共和國銀行業監管管理法》第四十六條第五項作出行政處罰決定，對中國工商銀行駐馬店分行處以罰款30萬元罰款的行政處罰。

和訊河南注意到，劉玉山的公開職務為中國工商銀行駐馬店分行黨委書記、行長。

河南銀保監局通報截圖

編號為“駐銀保監罰決字〔2019〕5號”的行政處罰開給了中國工商銀行平輿支行的李久賓，主要違法違規事實(案由)為“對中國工商銀行平輿支行違反審慎經營規則發放借名貸款負有管理責任”，河南銀保監局駐馬店分局依據《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條，《中華人民共和國銀行業監管管理法》第四十八條第二項作出行政處罰決定，對李久賓處以警告。

河南銀保監局通報截圖

編號為“駐銀保監罰決字〔2019〕6號”的行政處罰開給了中國工商銀行駐馬店解放路支行的岳邦俊，主要違法違規事實(案由)為“對中國工商銀行駐馬店解放路支行違反審慎經營規則發放借名貸款負有管理責任”，河南銀保監局駐馬店分局依據《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條，《中華人民共和國銀行業監管管理法》第四十八條第二項作出行政處罰決定，對岳邦俊處以警告。

河南銀保監局通報截圖

和訊河南查詢有關法律法規看到，《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條規定：貸款人應與借款人約定明確、合法的貸款用途。流動資金貸款不得用于固定資產、股權等投資，不得用于國家禁止生產、經營的領域和用途。流動資金貸款不得挪用，貸款人應按照合同約定檢查、監督流動資金貸款的使用情況。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第五項規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任。其中，第五項即為“嚴重違反審慎經營規則的”。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條第二項規定：銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施……其中，第二項為“銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款”。

公開報道顯示，2018年12月，工行駐馬店分行發布官方消息稱，30多年來，工行駐馬店分行憑借不斷擴大的客戶基礎、日益多元的業務結構、持續增強的創新能力以及不斷完善的內部管理，牢牢把握發展主旋律，把加快發展作為開展各項工作的出發點和落腳點，在發展中攻堅克難、凝心聚力、成就輝煌，實現了各項業務的健康快速發展。黨的十九大召開以后，該行把學習宣傳貫徹十九大精神作為當前和今后一個時期最重要的政治任務，切實把思想和行動迅速統一到黨的十九大精神上來。

報道特別提到，工行駐馬店分行支持經濟發展的能力逐漸提高，自開展信貸業務以來，該行積極搶抓發展機遇，優化信貸市場布局，增加貸款儲備，快速擴大信貸規模，累計為全市經濟發展投放各類貸款800多億元，為全市經濟社會發展和滿足人民群眾消費需求注入強大活力。

和訊河南特別注意到，2019年3月7日，劉玉山到工行平輿支行調研，辦公室主任段耀華、計財部經理魏建國等陪同，“劉行長一行看望和慰問一線員工，詳細了解支行個貸業務發展情況”。

劉玉山2019年3月7日到工行平輿支行調研(資料圖)

劉玉山2019年3月7日到工行平輿支行調研(資料圖)

劉行長一行特意參加了工行平輿支行2019年第一季度的內控案防分析會和民主生活會，劉行長肯定了平輿支行2018年取得的成績，平輿支行行長代行長、班子成員及運營主管分別就一季度支行內控案防風險進行了詳細匯報并就下一步工作提出整改措施。

2019年4月，工行駐馬店分行再次發布消息：2018年以來，在駐馬店銀保監分局的監管引領下，中國工商銀行駐馬店分行針對內控案防分外嚴峻的形勢和薄弱環節，大力弘揚合規文化，通過重教育、提意識;強問責、控案防;建機制、筑防線，形成管理閉環，實現了案件及重大風險事件零發生，促高質量跨越發展。在總行2018年二級分行經營績效和業務發展考評中位居全國前50名、河南省省二級分行中排首位，在全國綜合排名進步前30名二級分行中高居第四，在省行經營績效考核中排第三，發揮了國有大型銀行領軍作用，為駐馬店市經濟社會發展提供了良好的金融服務和支持，全行干部員工“講合規、學制度、守規章、防風險”的氛圍逐步形成，合規意識持續加強。

2019年4月23日，劉玉山主持召開行長辦公會，傳達了工行河南省行行長鄒平在第一季度經營管理分析會上的講話精神，結合該行實際情況，重點分析研究了存在的主要問題和不足，并對六個方面工作要求進行強調，號召全行上下聚焦二季度工作的“中考”關鍵期，高標定位、加快進度、全力推動，確保同業第一、占比提升、時間過半、任務超半。?

關鍵詞： 工商銀行 駐馬店分行 罰款