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              招行被罰90萬:未盡審查義務 違規購匯3.15億美元

              2019-04-02 15:17:48    來源:新浪財經

              4月2日消息,近日據國家外匯管理局處罰信息顯示,招商銀行股份有限公司大連分行因2018年3月9日,為某公司辦理1筆內保外貸購付匯履約業務,購匯金額3.15億美元,未盡職審查境外貸款用途及交易背景,未對“Pay-off Letter”法律有效性展開盡職審查,違反了《跨境擔保外匯管理規定》(匯發[2014]29號)第二十八條規定,被國家外匯管理局大連市分局處罰金90萬元,沒收違法所得409.60萬元,合計人民幣499.6萬元。

              具體處罰信息如下:

              《跨境擔保外匯管理規定》第二十八條規定: 擔保人、債務人、債權人向境內銀行申請辦理與跨境擔保相關的購付匯或收結匯業務時,境內銀行應當對跨境擔保交易的背景進行盡職審查,以確定該擔保合同符合中國法律法規和本規定。

              《跨境擔保外匯管理規定》第二十八條規定: 擔保人、債務人、債權人向境內銀行申請辦理與跨境擔保相關的購付匯或收結匯業務時,境內銀行應當對跨境擔保交易的背景進行盡職審查,以確定該擔保合同符合中國法律法規和本規定。

              關鍵詞: 招行 被罰

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