銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的廣安銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表(廣安銀保監(jiān)罰決字〔2019〕1號、2號、3號、4號、5號)顯示，華鎣農(nóng)商銀行存在貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度執(zhí)行不嚴(yán)，貸前調(diào)查嚴(yán)重失職導(dǎo)致貸款資金被挪用，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的違法違規(guī)行為。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會廣安監(jiān)管分局對其處以罰款48萬元人民幣。此外，鄒光建、侯愛民、胡勇、王超四名相關(guān)責(zé)任人遭罰。

經(jīng)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢，鄒光建為四川華鎣農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的董事長。

廣安銀保監(jiān)罰決字〔2019〕1號顯示，華鎣農(nóng)商銀行貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度執(zhí)行不嚴(yán)，貸前調(diào)查嚴(yán)重失職導(dǎo)致貸款資金被挪用，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項(xiàng)，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會廣安監(jiān)管分局對其處以罰款48萬元人民幣。

廣安銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號顯示，鄒光建未有效履行對華鎣農(nóng)商銀行貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況的監(jiān)督、指導(dǎo)職責(zé)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會廣安監(jiān)管分局對其警告，并處以罰款8萬元人民幣。

廣安銀保監(jiān)罰決字〔2019〕3號顯示，侯愛民(華鎣農(nóng)商銀行)未對貸前調(diào)查報(bào)告、貸款用途真實(shí)性等認(rèn)真核實(shí)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會廣安監(jiān)管分局對其警告，并處以罰款9萬元人民幣。

廣安銀保監(jiān)罰決字〔2019〕4號顯示，胡勇貸前調(diào)查嚴(yán)重失職，未對借款人基本情況、借款用途及相關(guān)貸款申請資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會廣安監(jiān)管分局對其警告，并處以罰款8萬元人民幣。

廣安銀保監(jiān)罰決字〔2019〕5號顯示，王超未認(rèn)真核實(shí)借款用途真實(shí)性。根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第(二)項(xiàng)，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會廣安監(jiān)管分局對其警告，并處以罰款7萬元人民幣。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

(一)未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;

(四)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;

(五)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;

(六)拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：

(一)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分;

(二)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。

以下為處罰原文：

關(guān)鍵詞： 華鎣農(nóng)商銀行 貸款 挪用