近日，裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示，寧波維可照明電器有限公司及其法人沈某鑫，利用偽造的財(cái)務(wù)報(bào)表向民生銀行(6.450,0.02,0.31%)余姚支行、余姚農(nóng)商銀行等兩家銀行貸款，后轉(zhuǎn)移資產(chǎn)導(dǎo)致無力償還貸款，造成兩家銀行損失千萬元。

判決書顯示，被告單位，寧波維可照明電器有限公司，住所地浙江省余姚市泗門鎮(zhèn)汝湖路28號(hào)，法定代表人馬加仟(已故)。

被告人，沈維鑫(曾用名沈維興)，男，漢族，1974年10月11日出生于浙江省余姚市，小學(xué)文化，寧波維可照明電器有限公司實(shí)際經(jīng)營者，住余姚市。因涉嫌犯騙取貸款罪于2017年9月29日被余姚市公安局刑事拘留，同年10月4日被取保候?qū)彛?jīng)余姚市人民法院決定于2018年9月14日被逮捕。現(xiàn)羈押于余姚市看守所。

經(jīng)法院審理查明，2012年9月至2013年7月期間，被告人沈維鑫作為被告單位寧波維可照明電器有限公司(以下簡稱維可公司)的法定代表人、實(shí)際經(jīng)營者，通過提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和購銷合同，并經(jīng)寧波云環(huán)電子集團(tuán)有限公司及被告人沈維鑫和朱建麗個(gè)人擔(dān)保，先后向被害單位中國民生銀行股份有限公司余姚支行(以下簡稱民生銀行余姚支行)、寧波余姚農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(以下簡稱余姚農(nóng)商銀行)辦理貸款。

2013年5月10日，被告人沈維鑫在被告單位維可公司的住所地上重新注冊成立了寧波巨目照明電器有限公司(以下簡稱巨某)，并由其實(shí)際控制經(jīng)營，后逐步將維可公司的各種生產(chǎn)機(jī)器設(shè)備、交通運(yùn)輸工具轉(zhuǎn)賣給巨某，維可公司的經(jīng)營活動(dòng)亦逐步停止。

2013年6月至同年7月期間，被告人沈維鑫實(shí)際控制經(jīng)營的被告單位維可公司在經(jīng)營活動(dòng)已逐步停止的情況下，仍通過提供虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和購銷合同，取得被害單位民生銀行余姚支行貸款人民幣500萬元，取得被害單位余姚農(nóng)商銀行承兌匯票人民幣224萬元(已扣除承兌保證金人民幣224萬元)及貸款人民幣276萬元，貸款逾期后未予償還。

2017年9月28日，被告人沈維鑫經(jīng)民警電話傳喚后至余姚市公安局接受訊問。

據(jù)余姚農(nóng)商銀行黃家埠支行行長姚某證實(shí)，維可公司實(shí)際經(jīng)營者沈某鑫在2012年9月-2013年7月期間向其行貸款2000萬元，后成立新公司巨目公司，并將維可公司的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至巨目公司，導(dǎo)致維可公司無力償還其行的貸款本息，故前來余姚市公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案。

案發(fā)后，被告單位維可公司向被害單位余姚農(nóng)商銀行還款人民幣70萬元，向被害單位民生銀行余姚支行還款人民幣30萬元。

法院認(rèn)為，被告單位維可公司以欺騙手段取得銀行貸款、票據(jù)承兌，給銀行造成特別重大損失，被告人沈某鑫作為維可公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為均已構(gòu)成騙取貸款、票據(jù)承兌罪。

余姚市人民法院一審判決如下：被告單位寧波維可照明電器有限公司犯騙取貸款、票據(jù)承兌罪，判處罰金100萬元;被告人沈某鑫犯騙取貸款、票據(jù)承兌罪，判處有期徒刑3年6個(gè)月，并處罰金10萬元。

一審宣判后，沈某鑫及寧波維可照明電器有限公司均不服判決提出上訴，寧波市中級(jí)人民法院認(rèn)為，原判認(rèn)定基本事實(shí)清楚，定罪正確，審判程序合法。裁定駁回上訴，維持原判。

關(guān)鍵詞： 虛假報(bào)表 騙貸 民生銀行