中國人民銀行武漢分行網站昨日公布的行政處罰信息公示表(武銀罰字〔2018〕第33號)顯示，湖北省農村信用社聯合社存在未按規定履行客戶身份識別義務;未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告;違反保密規定;提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表;部分點鈔機不能識別假幣樣張;收入現金未挑剔整理即對外支付;單位假幣實物未及時上繳共七宗違法行為。中國人民銀行武漢分行對其處以警告并處130.7萬元罰款。

行政處罰依據為《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條、《中華人民共和國商業銀行法》第七十七條、《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十一條、四十四條、《中國人民幣銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》第十七條。

《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規定：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正;情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：

(一)未按照規定履行客戶身份識別義務的;

(二)未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的;

(三)未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的;

(四)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的;

(五)違反保密規定，泄露有關信息的;

(六)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的;

(七)拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。

金融機構有前款行為，致使洗錢后果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。

對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。

《中華人民共和國商業銀行法》第七十七條規定：商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監督的;

(二)提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的;

(三)未按照中國人民銀行規定的比例交存存款準備金的。

《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十一條規定：辦理人民幣存取款業務的金融機構違反本條例第二十一條第二款、第三款和第二十二條規定的，由中國人民銀行給予警告，并處1000元以上5000元以下的罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予紀律處分。

《中華人民共和國人民幣管理條例》第四十四條規定：辦理人民幣存取款業務的金融機構、中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構違反本條例第三十四條、第三十五條和第三十六條規定的，由中國人民銀行給予警告，并處1000元以上5萬元以下的罰款;對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予紀律處分。

《中國人民幣銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》第十七條規定：金融機構有下列行為之一，但尚未構成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分：

(一)發現假幣而不收繳的;

(二)未按照本辦法規定程序收繳假幣的;

(三)應向人民銀行和公安機關報告而不報告的;

(四)截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。

上述行為涉及假人民幣的，對金融機構處以1000元以上5萬元以下罰款;涉及假外幣的，對金融機構處以1000元以下的罰款。

以下為處罰原文：

關鍵詞： 湖北農村信用社 被罰