銀保監會網站昨日發布懷化銀監分局行政處罰信息公開表懷銀監罰決字〔2018〕7號、8號，中國農業發展銀行(以下簡稱“農發行”)懷化市方園支行存在風險管理與內部控制嚴重違反審慎經營規則問題。中國銀行業監督管理委員會懷化監管分局對其罰款30萬元。行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條。

莫春華擔任農發行懷化市方園支行行長期間，對該行風險管理與內部控制嚴重違反審慎經營規則的違規行為負直接責任。中國銀行業監督管理委員會懷化監管分局對其取消高級管理人員終身任職資格。行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：

銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證;構成犯罪的，依法追究刑事責任：

(一)未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;

(二)拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;

(三)提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;

(四)未按照規定進行信息披露的;

(五)嚴重違反審慎經營規則的;

(六)拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條：

當事人有下列情形之一的，應當依法從輕或者減輕行政處罰:

(一)主動消除或者減輕違法行為危害后果的;

(二)受他人脅迫有違法行為的;

(三)配合行政機關查處違法行為有立功表現的;

(四)其他依法從輕或者減輕行政處罰的。

違法行為輕微并及時糾正，沒有造成危害后果的，不予行政處罰。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十八條：

銀行業金融機構違反法律、行政法規以及國家有關銀行業監督管理規定的，銀行業監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：

(一)責令銀行業金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分;

(二)銀行業金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款;

(三)取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

關鍵詞： 農發行 懷化方園支行 行長