銀保監會網站今日發布馬鞍山銀監分局行政處罰信息公開表(馬銀監罰決字〔2018〕14號)，安徽馬鞍山農村商業銀行股份有限公司(以下簡稱“安徽馬鞍山農商行”)當涂支行存在貼現資金繳存保證金虛增存款違法違規行為。馬鞍山銀監分局對其罰款40萬元人民幣。

行政處罰依據為《中國銀行監督管理委員會辦公廳關于銀行承兌匯票業務案件風險提示的通知》(銀監辦發〔2011〕206號)第三條、《中國銀行保險監督管理委員會辦公廳 中國人民銀行辦公廳關于完善商業銀行存款偏離度管理有關事項的通知》(銀保監辦發〔2018〕48號)第二條第(五)項，以及《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項的規定。

中國銀行監督管理委員會辦公廳關于銀行承兌匯票業務案件風險提示的通知第三條：加強對保證金來源真實性、合規性的審核和管理，不得降低業務標準。辦理業務過程中，必須確保承兌保證金比例適當且及時足額到位，不得以貸款或貼現資金繳存保證金，不得挪用或提前支取保證金，不得將保證金賬戶與其他賬戶串用;保證金未覆蓋部分所要求的抵押、質押或第三方保證必須嚴格落實。

中國銀行保險監督管理委員會辦公廳 中國人民銀行辦公廳關于完善商業銀行存款偏離度管理有關事項的通知第二條第(五)項：以貸開票吸存。將貸款資金作為保證金循環開立銀行承兌匯票并貼現，虛增存貸款。

中華人民共和國銀行業監督管理法第四十六條第(五)項：嚴重違反審慎經營規則的。

關鍵詞： 鞍山 農商行 違法