易寶支付違法遭央行罰沒942萬 一名相關責任人被給予警告
中國人民銀行北京營業管理部網站公布的行政處罰信息公示表(銀管罰〔2019〕10號)顯示,易寶支付有限公司存在違反清算管理規定、非金融機構支付服務管理辦法相關規定的違法行為,被中國人民銀行營業管理部沒收違法所得446.43萬元,罰款金額合計496.00萬元,罰沒總額合計942.43萬元。此外,一名相關責任人被給予警告,并罰款金額合計10萬元。
根據《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條第一款第八項和第四十六條、《非金融機構支付服務管理辦法》(中國人民銀行令〔2010〕第2號發布)第四十三條第七項的有關規定,對易寶支付有限公司給予警告,沒收違法所得446.43萬元,罰款金額合計496.00萬元,罰沒總額合計942.43萬元。
根據《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條第一款第八項和第四十六條的有關規定,對易寶支付有限公司相關責任人給予警告,罰款金額合計10萬元。
《中華人民共和國中國人民銀行法》第三十二條規定:中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的下列行為進行檢查監督:
(一)執行有關存款準備金管理規定的行為;
(二)與中國人民銀行特種貸款有關的行為;
(三)執行有關人民幣管理規定的行為;
(四)執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為;
(五)執行有關外匯管理規定的行為;
(六)執行有關黃金管理規定的行為;
(七)代理中國人民銀行經理國庫的行為;
(八)執行有關清算管理規定的行為;
(九)執行有關反洗錢規定的行為。
前款所稱中國人民銀行特種貸款,是指國務院決定的由中國人民銀行向金融機構發放的用于特定目的的貸款。
《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條規定:本法第三十二條所列行為違反有關規定,有關法律、行政法規有處罰規定的,依照其規定給予處罰;有關法律、行政法規未作處罰規定的,由中國人民銀行區別不同情形給予警告,沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的,處五十萬元以上二百萬元以下罰款;對負有直接責任的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告,處五萬元以上五十萬元以下罰款;構成犯罪的,依法追究刑事責任。
《非金融機構支付服務管理辦法》第四十三條規定:支付機構有下列情形之一的,中國人民銀行分支機構責令其限期改正,并處3萬元罰款;情節嚴重的,中國人民銀行注銷其《支付業務許可證》;涉嫌犯罪的,依法移送公安機關立案偵查;構成犯罪的,依法追究刑事責任:
(一)轉讓、出租、出借《支付業務許可證》的;
(二)超出核準業務范圍或將業務外包的;
(三)未按規定存放或使用客戶備付金的;
(四)未遵守實繳貨幣資本與客戶備付金比例管理規定的;
(五)無正當理由中斷或終止支付業務的;
(六)拒絕或阻礙相關檢查監督的;
(七)其他危及支付機構穩健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規行為。
以下為處罰原文:
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