影子銀行野蠻生長的態勢得到有效遏制
12月4日,由中國銀保監會主管主辦的《金融監管研究》首次發布《中國影子銀行報告》(以下簡稱《報告》)。《報告》詳細描述了影子銀行的起源和發展演變,中國影子銀行的判別標準、范圍和規模,以及影子銀行三年治理的背景、過程和成效等,并提出相應的監管建議。
報告顯示,中國影子銀行在2008年后迅速發展,隨著金融業務范圍的拓展和跨行業、跨市場綜合經營的擴張,影子銀行每年以20%以上的速度增長。界定影子銀行有4項主要標準:監管覆蓋范圍和強度、產品結構復雜性及杠桿水平、信息披露充分性與全面性以及集中兌付壓力。
報告稱,影子銀行可以分為廣義和狹義兩種。其中,同業特定目的載體投資和同業理財、理財投非標債權等部分銀行理財、委托貸款、信托貸款、網絡借貸P2P貸款和非股權私募基金等六類業務,影子銀行特征明顯,風險相對較高,屬于狹義影子銀行。
報告顯示,到2016年底,我國影子銀行規模已經相當龐大,廣義影子銀行超過90萬億元,狹義影子銀行亦高達51萬億元。影子銀行已猶如脫韁的野馬一路狂奔,不僅使金融風險不斷積累和暴露,違法違規問題日益嚴重,而且也大大抬高了我國宏觀杠桿水平,吹大資產泡沫,助長脫實向虛,嚴重影響了金融與經濟的良性循環,極大扭曲了市場資源的正常有效配置,對我國經濟金融向高質量轉型發展構成重大威脅。一些國際組織也多次發出警示,認為中國影子銀行已嚴重威脅金融體系安全和穩定,可能引發系統性風險和金融危機。
同時,經過多年專項治理,影子銀行野蠻生長的態勢得到有效遏制。截至2019年末,廣義影子銀行規模降至84.80萬億元,較2017年初100.4萬億元的歷史峰值縮減近16萬億元。風險較高的狹義影子銀行規模降至39.14萬億元,較歷史峰值縮減了12萬億元。其中,復雜結構的交叉金融業務大幅壓縮,同業理財從6.8萬億元降至2019年末的0.84萬億元,同業特定目的載體投資從23.05萬億元降至15.98萬億元。
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