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              廣發銀行“中招”被騙5億元 招行、中信差點被騙共25億

              2020-01-03 08:34:34    來源:藍鯨財經

              設立虛假協議存款業務、冒充銀行工作人員、偽造全套開戶資料......十三人利用假身份、假印章違規開戶設立虛假協議存款業務,套取銀行資金數億元。近期,湖北省高級人民法院在其官網公開的多份刑事裁定書讓一件復雜的銀行特大詐騙案進入公眾視野。

              2019年12月29日,據湖北省高級人民法院網站信息顯示,刑事裁定書(2019)鄂刑終201號披露,以魏某喜為首的十三人詐騙團伙通過違法辦理協議存款業務,實施了詐騙金額為30億元的詐騙犯罪。

              本案中,共有三家銀行受該團伙詐騙,其中,廣發銀行“中招”被騙5億元,招商銀行和中信銀行在被騙過程中察覺異常,犯罪團伙對其詐騙未遂。

              判決文書披露,該團伙自2015年下半年起開始實施犯罪計劃,2016年1月被“一網打盡”,短短幾個月內,在幾家受害銀行間掀起驚濤駭浪,而本案最終審理也于近日結束。

              伙同真假銀行員工,招行、中信差點被騙共25億

              事情追溯到七年前,一場目標針對銀行的特大詐騙案悄然展開。

              據刑事裁定書顯示,出生于湖北黃石的魏某喜初中畢業后就開始了自己無業游民的生活。2012年至2015年間,魏某喜先后認識涉案中部分人員,幾人相識后便商議通過虛假的協議存款業務,將存款銀行(出資方)的資金騙入魏某喜等人控制的銀行賬戶,然后將資金轉出交由他人(資金需求方)非法占有,以“好處費”等名義從非法占有資金的他人處獲得報酬。

              2015年9月21日,團伙成員胡某晶在魏某喜等人的授意下,假冒中國銀行荊州分行工作人員,與招商銀行上海分行某工作人員取得聯系,謊稱中國銀行荊州分行有意接受20億元的協議存款。

              而招行上海分行此工作人員信以為真,便將進行此業務的招行的通道公司—民生通惠資產管理公司的聯系方式告知胡,由胡與其聯系在中行荊州分行開設通道公司存款賬戶一事。

              隨后,民生通惠公司開戶所需資料掃描成電子版后便幾經轉發到了魏某喜手上,

              魏某喜有此作為對照,安排他人偽造了全套開戶資料及所需印章。偽造沒幾天后,團伙中其他人冒充民生通惠公司員工在中國銀行荊州分行營業部,使用偽造的開戶資料及印章開設了戶名為“民生通惠資產管理有限公司-惠裕20號”的賬戶,該賬戶由魏某喜等人實際控制。

              2015年10月,魏某喜又安排團伙中一人冒充銀行工作人員,與民生通惠公司員工以及上述招行上海分行員工一起簽署了虛假的中行荊州分行與民生通惠公司之間的20億元的協議存款合同。

              而合同簽訂后,招行便將20億元匯入了在中行荊州分行的“民生通惠資產管理有限公司-惠裕20號”賬戶,魏某喜團伙還向出資方出具了虛假的存款證實書。

              幸運的是,中行荊州分行在資金匯入后覺得此事可疑,便派員前往招行上海分行核查,發現所謂協議存款業務是虛假的。經過中行荊州分行、民生通惠公司、招行三方協商,中行荊州分行將20億元返還給了招行。

              當該團伙詐騙中信銀行濟南銀行分行時,中信工作人員對協議簽署地點存疑,因而未能簽署該協議,犯罪團伙擬騙取的5億元未能到手。

              廣發銀行不幸“中招”被騙5億元

              盡管,招行涉及20億元的詐騙未遂,但諳熟銀行業務下順利進行的一系列虛假協議操作卻給魏某喜等人壯了膽。

              團伙在瞄中農行作為下一個出資方之后,于2015年11月,再次由胡某冒充銀行工作人員。先是打電話聯系到廣發福州分行的工作人員,謊稱農行荊州分行有意開展協議存款業務。廣發福州分行工作人員在上級批準下,將其通道公司—生命保險資產管理有限公司工作人員的聯系方式告知胡,由胡與蘇某聯系在農業銀行荊州分行開設通道公司存款賬戶事宜。

              同樣的系列操作又一次上演,胡某晶順利獲得了生命保險公司開戶所需資料的電子版。團伙他人再次偽造了全套開戶資料及所需印章,并在農行荊州分行荊州經濟開發區支行,使用偽造資料開設了戶名為“生命保險資產管理有限公司-榮光91號專戶”的賬戶。

              在團伙成員精心配合下,來自廣發銀行的5億元資金被詐騙團伙得逞。

              而這一次,廣發未能幸運在團伙分贓前追回損失。詐騙團伙在獲得資金后又繼續進行了資金的流轉與使用,案發后,公安機關將流入贓款的銀行賬戶及相關財產進行了查封、扣押、凍結。扣押、凍結的2.6億元贓款目前已返還廣發銀行福州分行。

              回顧本案整場詐騙“大戲”,犯罪團伙深諳銀行同業之道,扮演角色滴水不漏才得以假亂真,同時,受害銀行確實存在辨別疏漏,也讓騙徒有了可乘之機。

              在本案審理過程中,荊州市中級人民法院在一審判決時認為,該詐騙團伙以非法占有為目的,虛構事實,隱瞞真相,騙取受害銀行資金,數額特別巨大,其十三人的行為均已構成詐騙罪。而涉案人員在二審審理后依舊提出上訴,今年11月28日,湖北省高級人民法院終審裁定駁回上訴人上訴,全案維持原判。

              這場曠日持久且復雜重大的審判終于塵埃落定,四名犯罪主犯均被判處無期徒刑,剝奪政治權利終身,并被沒收其個人全部財產,其余犯罪人判處有期徒刑10至15年不等,處罰金均超百萬元。

              關鍵詞: 廣發銀行被騙

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