財聯社（上海，記者 盧丹）訊，近期發布的《證券期貨業科技發展“十四五”規劃》提出了持續打造一體化行業基礎設施、推進科技賦能與金融科技的轉型等重要內容。中泰證券打造的“信創區塊鏈SAAS中臺”可謂先行一步，并率先實現與監管鏈對接，目前已取得一定應用成果。

“信創區塊鏈SAAS中臺”由中泰證券研發設計，依托上海證券交易所打造的“上證鏈”云鏈一體化平臺，上海特高信息技術有限公司為“上證鏈”的唯一技術支持供應商和運營支持供應商，三方合作共同探索區塊鏈技術在證券行業的創新應用。

中泰證券金融科技委員會主任何波介紹，證監會科技監管局在證券期貨行業一四五規劃里指出需要加強“云網庫鏈”的建設、加強行業共享、加強客戶的統一身份認證建設等。在證券行業有很多適合區塊鏈的痛點，如銷售過程的留痕和追溯、如同一個客戶在不同券商的風險等級和專業投資人認定能否成為客戶的屬性在行業共享等。

中泰證券2020年開始積極和上證信息共同探索如何通過區塊鏈落地這些場景，前期在私募銷售場景鏈上化取得不少進展。這既是區塊鏈技術在證券行業業務領域一次成功的創新嘗試，也為穿透式監管提供了一項技術支持平臺案例，更是助力證券行業創新、符合國家科技創新政策發展要求的實踐。

解決證券行業需求痛點

在區塊鏈產業成為國家推動的重要產業背景下，區塊鏈在證券行業的應用案例尚不廣泛。何波認為：“區塊鏈的應用需要同時滿足兩點，一是找到行業需求痛點，二是需要分布式信任機制的場景，同時需要行業核心機構提供基礎設施支持，更多行業同行參與，這樣才能發揮出區塊鏈的意義。”

證券行業存在大量金融交易與結算、發行和登記、信息披露、股權交易清算結算等場景，對數據的安全、不可篡改、可追溯及監管等提出了很高的要求。中泰證券抓住了這一需求痛點，開發出了“信創區塊鏈SAAS中臺”作為證券業務數據的集中倉庫，其核心價值是在業務合規的前提下，不改變券商業務系統，為券商各類業務提供存證、報送等服務，保證數據真實可信且未被篡改，達到業務全流程線上留痕，快速溯源，數據報送等目的。

如何解決“數據隱私與合規”問題？何波介紹，“信創區塊鏈SAAS中臺”實現了把數據留在本地、只將數據特征值上傳“上證鏈”存證，既保證了數據不出券商本地的安全性，又解決了數據可追溯的需求痛點。也就是說，中泰證券并不會成為數據的擁有者，而僅僅是區塊鏈服務平臺的技術開發方。

“上證鏈”是上交所根據中國證監會關于加強金融科技監管和創新應用的總體要求，強化基礎能力建設、推進科技與業務深度融合的一項具體落實措施；“上證鏈”目前已有大批量行業聯盟會員。因此，證券公司使用“信創區塊鏈SAAS中臺”進行上鏈存證，可以確保數據的保真和監管、司法認可，還能為券商自身展業效率提供助力。

私募銷售全場景應用

在私募基金銷售業務過程中，如果能夠實現多個業務流程環節進行數據上鏈，不僅有助于優化業務流程，還可以提高展業效率，并且可以為一些可能產生的業務糾紛提供證據。

何波介紹，私募銷售場景是較為成功的一個應用場景。在線上化業務委托簽約、下單環節使用區塊鏈存證技術提取特征值形成證據鏈并將特征值、證據鏈上傳到“上證鏈”，增強了私募線上化簽約、交易下單過程的可信度，在保證投資者適當性管理、風險揭示的前提下，將私募銷售業務流程由原來的2-3小時，縮短為線上銷售半個小時以內，極大的縮短了銷售時間，也給客戶提供了更安全、更便捷的體驗。

財聯社記者了解，數據上鏈并沒有增加業務人員的工作量，卻對券商、投資者雙方起到一定的保護作用。此外，該應用場景還助推了私募產品銷售額大幅提高，“中泰量化30”產品2021年銷售額已超過120億，便是得益于業務流程的優化、展業效率的提升，同時提升了私募線上化業務的可信度。

助力穿透式監管和司法鏈建設

何波介紹，“信創區塊鏈SAAS中臺”的優點在于提高了數據可追溯性，監管機構只需要成為區塊鏈上的其中一個節點，便可追溯每一筆交易的歷史痕跡，并實時監控其他用戶節點的交易信息，看清底層資產，防范風險事件的發生，且無需等到事后申報，這便做到了所謂的“穿透”，大大降低了監管難度。

“解決了券商履職留痕舉證難、舉證可信度弱、數據安全性差等痛點問題，真正實現了傳統的現場監管逐步向在線穿透式監管過渡，實現監管可視化。”何波表示。

面對私募托管、外包業務中，托管人舉證難的需求痛點，把管理人服務平臺劃款用戶開戶、基金信息披露、托管資金劃付、投資監督業務、清盤業務等業務場景進行業務鏈特征值上鏈，可以解決產生糾紛后的舉證難痛點。

同時，信創區塊鏈SAAS中臺還實現了業務證據的集中存儲，統一溯源，并在出現糾紛時能借助區塊鏈技術實現快速、可信出證，降低券商因業務糾紛而產生的舉證成本。

更多應用場景需要行業智慧

中泰證券利用“上證鏈”平臺區塊鏈技術和行業聯盟鏈的特點奠定信任基礎，積極響應國家信創發展戰略，自主研發了“信創區塊鏈SAAS中臺”，匹配證券行業多業務場景的需求痛點，為證券業務形成有效保障和技術支撐。

為了更好的發揮信創區塊鏈SAAS中臺的作用，需要更多券商加入，推動更多應用場景落地，集中行業智慧，更好推動區塊鏈技術在證券行業的應用走向深入發展。

何波表示：“中泰證券從一個業務場景出發，打造了這一平臺，希望貼著行業需求痛點，進一步開發新的應用場景，讓這一平臺更有生命力。同時，希望更多券商加入進來使用，不同券商也可以選擇不同的痛點去開發新場景，不僅有助于減少重復建設，提高使用效率，還能夠促進全行業的數據共享，提升全行業的服務能力。”

關鍵詞： 區塊鏈如何解券商業務痛點？中泰證券SAAS中臺讓數據特征值