9月16日，山西省保險行業協會組織召開山西保險業內控合規經驗交流會，54家保險公司省級分公司分管合規負責人現場參會，全省各機構合規崗位相關人員通過騰訊會議視頻參會。會議由省協會秘書長閆愛梅主持，山西銀保監局黨委委員、二級巡視員侯廣慶，現場檢查處處長李紅亮、以及財險處四級調研員姚俊峰、人身險處姚娜、省協會專職副會長王相軍、省協會副秘書長徐永勝參加會議并講話。

此次經驗交流會是根據《山西銀保監局關于印發山西銀行業保險業“內控合規建設年”活動實施方案的通知》(晉銀保監發﹝2021﹞17號)文件精神和有關要求開展的一項重要工作，旨在通過經驗分享，發揮先進典型的引領示范作用，推動各公司提升內控合規管理建設品質，促進行業的高質量發展。

在經驗交流會上，人保財險山西省分公司、國壽財險山西省分公司、太平洋產險山西分公司、中銀保險山西分公司、中國人壽山西省分公司、太平洋人壽山西分公司、泰康人壽山西分公司、中信保誠人壽山西分公司做了經驗分享。各公司結合自身實際，從制度建設、“三道防線”工作機制、內控合規宣傳培訓、人員管理、案例警示和問題整改等方面進行了介紹。

山西銀保監局現場檢查處處長李紅亮指出，與會公司要相互借鑒經驗做法，注意成果運用，與實際工作相結合，共同促進保險行業合規合法經營。在實際工作中，一是要加強宣傳，加深和細化從業人員對內控合規的認識;二是要充分暴露問題，做好問題整改，特別是屢查屢犯問題的整改。

省協會專職副會長王相軍表示，“內控合規建設年”是今年內針對內控合規問題，進行自查和整改而開展的一項重要工作，但“內控合規建設”是一項工程，許多風險在不斷變化，因而需要常抓不懈，長期推進。“內控合規建設年”工作分三個階段進行推進。第一是方案制定、宣傳布置及行業倡議;第二是各公司進行自查自糾和經驗交流，期間，監管部門會進行過程督導，這一階段工作目前正在推進中;第三是協會進行典型案例總結，監管部門進行現場檢查和成效評估。各公司要積極開展自查，包括機制建設和問責制度等，自查過程中切忌走過場，要從思想上重視起來，發現問題，梳理問題，進行整改。王相軍副會長還強調，合規的第一要義是“合法”，包括保險法、反洗錢法、反不正當競爭法、反壟斷法、消費者權益保護法以及各種法律條例，同時要符合監管規定和公司自身內部的管理制度等。從協會角度出發，協會將積極發揮宣傳職責和經驗交流職責，完成好第二階段的相關推動工作。同時，協會在梳理自律體系時，已將各類法律制度規定等納入其中。各公司要認真學習和遵守相關的自律規定，要加強內控機制和信息化建設，從各類事件中查找和梳理問題，做好從業人員管理，持續化開展合規崗位人員以及從業人員的線下和線上培訓，利用“內控合規建設年”契機，下大力氣推動內控合規工程建設。

山西銀保監局黨委委員、二級巡視員侯廣慶指出，經驗交流既是一個工作總結也是一項工作規劃，要將總結出的好的經驗落到實處。總體講，內控合規是一個整體向好的趨勢，但也存在一些問題。對于財產險來講，市場競爭激烈，因而存在一些違規問題，屢查屢犯問題仍時有發生，合規建設任重而道遠。要把握好風控和合規的關系，有針對性的進行，防止大而全，不具體;對待問題要深挖，要統籌，防零碎;要抓實抓深，重實效，多研究，防止照搬照抄和形式主義。全行業要按照“內控合規建設年”工作部署，穩步推進，一是抓住關鍵環節和節點，層層壓實責任，加強機構內部督導和過程把控;二是做到四個到位，即充分發現問題到位，內部追責到位，整改問題到位和落實效果到位。三是進行三方聯動，監管部門擬定方案，整體謀劃，工作分工和成效評估。各級保險機構要做好自查自糾和問題整改，補位制度短板，建立長效機制。協會要做好宣傳、經驗交流和典型案件的梳理整理。

與會公司代表們認真聆聽了經驗分享，通過監管和協會相關領導的講話重溫了“內控合規建設年”的重要意義和工作部署。監管機關組織開展“內控合規建設年”活動，對鞏固拓展亂象治理成果，厚植穩健審慎經營文化，夯實保險業高質量發展根基所具有的重要意義。各公司要積極借鑒先進經驗做法，找差距、補短板，充分認識開展“內控合規管理建設年”工作是市場亂象整治走向縱深的必然要求，在各項業務工作開展中，能夠壓實各級保險機構合規經營主體責任，持續提升防范化解重大風險能力，為我省保險業穩健發展提供的重要支撐和堅實保障。

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