9月16日，山西省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)組織召開(kāi)山西保險(xiǎn)業(yè)內(nèi)控合規(guī)經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)，54家保險(xiǎn)公司省級(jí)分公司分管合規(guī)負(fù)責(zé)人現(xiàn)場(chǎng)參會(huì)，全省各機(jī)構(gòu)合規(guī)崗位相關(guān)人員通過(guò)騰訊會(huì)議視頻參會(huì)。會(huì)議由省協(xié)會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)閆愛(ài)梅主持，山西銀保監(jiān)局黨委委員、二級(jí)巡視員侯廣慶，現(xiàn)場(chǎng)檢查處處長(zhǎng)李紅亮、以及財(cái)險(xiǎn)處四級(jí)調(diào)研員姚俊峰、人身險(xiǎn)處姚娜、省協(xié)會(huì)專職副會(huì)長(zhǎng)王相軍、省協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng)徐永勝參加會(huì)議并講話。

此次經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)是根據(jù)《山西銀保監(jiān)局關(guān)于印發(fā)山西銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)“內(nèi)控合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》(晉銀保監(jiān)發(fā)﹝2021﹞17號(hào))文件精神和有關(guān)要求開(kāi)展的一項(xiàng)重要工作，旨在通過(guò)經(jīng)驗(yàn)分享，發(fā)揮先進(jìn)典型的引領(lǐng)示范作用，推動(dòng)各公司提升內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)品質(zhì)，促進(jìn)行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

在經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)上，人保財(cái)險(xiǎn)山西省分公司、國(guó)壽財(cái)險(xiǎn)山西省分公司、太平洋產(chǎn)險(xiǎn)山西分公司、中銀保險(xiǎn)山西分公司、中國(guó)人壽山西省分公司、太平洋人壽山西分公司、泰康人壽山西分公司、中信保誠(chéng)人壽山西分公司做了經(jīng)驗(yàn)分享。各公司結(jié)合自身實(shí)際，從制度建設(shè)、“三道防線”工作機(jī)制、內(nèi)控合規(guī)宣傳培訓(xùn)、人員管理、案例警示和問(wèn)題整改等方面進(jìn)行了介紹。

山西銀保監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查處處長(zhǎng)李紅亮指出，與會(huì)公司要相互借鑒經(jīng)驗(yàn)做法，注意成果運(yùn)用，與實(shí)際工作相結(jié)合，共同促進(jìn)保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)合法經(jīng)營(yíng)。在實(shí)際工作中，一是要加強(qiáng)宣傳，加深和細(xì)化從業(yè)人員對(duì)內(nèi)控合規(guī)的認(rèn)識(shí);二是要充分暴露問(wèn)題，做好問(wèn)題整改，特別是屢查屢犯問(wèn)題的整改。

省協(xié)會(huì)專職副會(huì)長(zhǎng)王相軍表示，“內(nèi)控合規(guī)建設(shè)年”是今年內(nèi)針對(duì)內(nèi)控合規(guī)問(wèn)題，進(jìn)行自查和整改而開(kāi)展的一項(xiàng)重要工作，但“內(nèi)控合規(guī)建設(shè)”是一項(xiàng)工程，許多風(fēng)險(xiǎn)在不斷變化，因而需要常抓不懈，長(zhǎng)期推進(jìn)。“內(nèi)控合規(guī)建設(shè)年”工作分三個(gè)階段進(jìn)行推進(jìn)。第一是方案制定、宣傳布置及行業(yè)倡議;第二是各公司進(jìn)行自查自糾和經(jīng)驗(yàn)交流，期間，監(jiān)管部門(mén)會(huì)進(jìn)行過(guò)程督導(dǎo)，這一階段工作目前正在推進(jìn)中;第三是協(xié)會(huì)進(jìn)行典型案例總結(jié)，監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查和成效評(píng)估。各公司要積極開(kāi)展自查，包括機(jī)制建設(shè)和問(wèn)責(zé)制度等，自查過(guò)程中切忌走過(guò)場(chǎng)，要從思想上重視起來(lái)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，梳理問(wèn)題，進(jìn)行整改。王相軍副會(huì)長(zhǎng)還強(qiáng)調(diào)，合規(guī)的第一要義是“合法”，包括保險(xiǎn)法、反洗錢(qián)法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法、反壟斷法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法以及各種法律條例，同時(shí)要符合監(jiān)管規(guī)定和公司自身內(nèi)部的管理制度等。從協(xié)會(huì)角度出發(fā)，協(xié)會(huì)將積極發(fā)揮宣傳職責(zé)和經(jīng)驗(yàn)交流職責(zé)，完成好第二階段的相關(guān)推動(dòng)工作。同時(shí)，協(xié)會(huì)在梳理自律體系時(shí)，已將各類法律制度規(guī)定等納入其中。各公司要認(rèn)真學(xué)習(xí)和遵守相關(guān)的自律規(guī)定，要加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制和信息化建設(shè)，從各類事件中查找和梳理問(wèn)題，做好從業(yè)人員管理，持續(xù)化開(kāi)展合規(guī)崗位人員以及從業(yè)人員的線下和線上培訓(xùn)，利用“內(nèi)控合規(guī)建設(shè)年”契機(jī)，下大力氣推動(dòng)內(nèi)控合規(guī)工程建設(shè)。

山西銀保監(jiān)局黨委委員、二級(jí)巡視員侯廣慶指出，經(jīng)驗(yàn)交流既是一個(gè)工作總結(jié)也是一項(xiàng)工作規(guī)劃，要將總結(jié)出的好的經(jīng)驗(yàn)落到實(shí)處。總體講，內(nèi)控合規(guī)是一個(gè)整體向好的趨勢(shì)，但也存在一些問(wèn)題。對(duì)于財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)來(lái)講，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，因而存在一些違規(guī)問(wèn)題，屢查屢犯問(wèn)題仍時(shí)有發(fā)生，合規(guī)建設(shè)任重而道遠(yuǎn)。要把握好風(fēng)控和合規(guī)的關(guān)系，有針對(duì)性的進(jìn)行，防止大而全，不具體;對(duì)待問(wèn)題要深挖，要統(tǒng)籌，防零碎;要抓實(shí)抓深，重實(shí)效，多研究，防止照搬照抄和形式主義。全行業(yè)要按照“內(nèi)控合規(guī)建設(shè)年”工作部署，穩(wěn)步推進(jìn)，一是抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)和節(jié)點(diǎn)，層層壓實(shí)責(zé)任，加強(qiáng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部督導(dǎo)和過(guò)程把控;二是做到四個(gè)到位，即充分發(fā)現(xiàn)問(wèn)題到位，內(nèi)部追責(zé)到位，整改問(wèn)題到位和落實(shí)效果到位。三是進(jìn)行三方聯(lián)動(dòng)，監(jiān)管部門(mén)擬定方案，整體謀劃，工作分工和成效評(píng)估。各級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)要做好自查自糾和問(wèn)題整改，補(bǔ)位制度短板，建立長(zhǎng)效機(jī)制。協(xié)會(huì)要做好宣傳、經(jīng)驗(yàn)交流和典型案件的梳理整理。

與會(huì)公司代表們認(rèn)真聆聽(tīng)了經(jīng)驗(yàn)分享，通過(guò)監(jiān)管和協(xié)會(huì)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的講話重溫了“內(nèi)控合規(guī)建設(shè)年”的重要意義和工作部署。監(jiān)管機(jī)關(guān)組織開(kāi)展“內(nèi)控合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)，對(duì)鞏固拓展亂象治理成果，厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營(yíng)文化，夯實(shí)保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基所具有的重要意義。各公司要積極借鑒先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)做法，找差距、補(bǔ)短板，充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”工作是市場(chǎng)亂象整治走向縱深的必然要求，在各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作開(kāi)展中，能夠壓實(shí)各級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)主體責(zé)任，持續(xù)提升防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)能力，為我省保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)健發(fā)展提供的重要支撐和堅(jiān)實(shí)保障。

關(guān)鍵詞： 工作機(jī)制 保險(xiǎn)行業(yè) 銀行業(yè) 保險(xiǎn)業(yè)