■閻 岳

隨著1月22日保監(jiān)會(huì)對(duì)外公布了去年的處罰情況，“一行三會(huì)”2017年處罰“成績(jī)單”就全部交齊了。從處罰情況看，“一行三會(huì)”確實(shí)是不折不扣的執(zhí)行了“要把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置”的要求。從去年的罰單和今年已經(jīng)開出的罰單看，2018年“一行三會(huì)”在防控金融風(fēng)險(xiǎn)方面仍會(huì)延續(xù)去年的強(qiáng)硬姿態(tài)，也就是說，今年還會(huì)是個(gè)處罰大年。

1月22日，保監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人張忠寧披露，2017年，保監(jiān)會(huì)系統(tǒng)一共處罰機(jī)構(gòu)720家，人員1046人次，其中罰款1.5億元，同比增長56.1%。責(zé)令停止接收新業(yè)務(wù)24家，撤銷任職資格18人，行業(yè)禁入4人。與此同時(shí)，監(jiān)管短板得到逐步彌補(bǔ)，全年修訂完善規(guī)章和規(guī)范性文件共26件，監(jiān)管制度籠子更加嚴(yán)密。

據(jù)《證券日?qǐng)?bào)》報(bào)道，從今年1月1日至1月15日，保監(jiān)系統(tǒng)共對(duì)44家保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合計(jì)罰款2041萬元。

根據(jù)央行官網(wǎng)公布的行政處罰公示結(jié)果，2017年央行作出的行政處罰共計(jì)903張，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的罰沒金額共計(jì)為7980萬元。央行去年開具的903張罰單多集中于第四季度，11月份罰單數(shù)量最多。行政處罰內(nèi)容涉及支付結(jié)算、征信管理、反洗錢、票據(jù)業(yè)務(wù)、經(jīng)理國庫、消費(fèi)者保護(hù)等方面，其中較為典型的違法事由集中在第三方支付及反洗錢方面。2017年央行對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)開出罰單共計(jì)95張，金額總計(jì)約2364.14萬元。

日前，央行重慶營業(yè)管理部發(fā)出9張罰單，相關(guān)銀行因違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為領(lǐng)到了2018年1號(hào)、2號(hào)罰單，共計(jì)被罰62萬元。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2017年12月底，銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)在官網(wǎng)上公布的2017年度罰單共計(jì)2725張，其中銀監(jiān)會(huì)公布罰單35張，各地銀監(jiān)局公布罰單728張，銀監(jiān)分局公布罰單1962張。罰款金額總計(jì)27.53億元，其中對(duì)機(jī)構(gòu)罰款18.67億元，對(duì)個(gè)人罰款2749.9萬元;沒收違法所得8.59億元(包含了部分沒有單獨(dú)列示的罰款金額);830余張罰單對(duì)機(jī)構(gòu)/個(gè)人處以警告;110張罰單做出取消一定期限高管任職資格的處罰;60張罰單做出禁止一定期限銀行從業(yè)資格的處罰。

今年1月19日，四川銀監(jiān)局對(duì)違規(guī)發(fā)放貸款的銀行開出了一張4.62億元的罰單。

與央行、銀監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)的處罰結(jié)果相比，證監(jiān)會(huì)的“戰(zhàn)果”要豐富的多。2017年，證監(jiān)會(huì)作出行政處罰決定224件，罰沒款金額74.79億元，同比增長74.74%，市場(chǎng)禁入44人，同比增長18.91%，行政處罰決定數(shù)量、罰沒款金額、市場(chǎng)禁入人數(shù)再創(chuàng)歷史新高。今年以來，證監(jiān)會(huì)仍舊保持了每周五公布一批處罰結(jié)果的傳統(tǒng)。

正是由于“一行三會(huì)”忠實(shí)的執(zhí)行了“要把防控金融風(fēng)險(xiǎn)放到更加重要的位置”的要求，才使得去年的金融市場(chǎng)、資本市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)了健康穩(wěn)定運(yùn)行，有效的保護(hù)了市場(chǎng)參與者和投資者的合法權(quán)益。

去年12月份召開的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議提出，今年要打好防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)，重點(diǎn)是防控金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)形成金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)、金融和房地產(chǎn)、金融體系內(nèi)部的良性循環(huán)，堅(jiān)決打擊違法違規(guī)金融活動(dòng)。從這個(gè)基調(diào)來看，今年“一行三會(huì)”對(duì)違法違規(guī)行為的處罰力度只會(huì)加強(qiáng)而不會(huì)有絲毫削弱(這從“一行三會(huì)”年初開具的罰單就可以看得一清二楚)。尤其是今年資管新規(guī)、股權(quán)質(zhì)押新規(guī)的陸續(xù)實(shí)施，也要求監(jiān)管部門睜大眼睛，將風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅于萌芽狀態(tài)。

關(guān)鍵詞： 罰單 大年 一行