新京報快訊(記者 宓迪)外匯局今天公布了一批典型違規案件，對個人、銀行、企業哪些行為涉及違規進行了解讀。其中，民生銀行三亞分行曾違規辦理個人分拆購匯、寧波銀行、興業銀行因違規辦理轉口貿易付匯，均違反了有關條例。

民生銀行三亞分行：違規辦理個人分拆購匯

外匯局披露，2014年5月至2016年1月，民生銀行三亞分行為17名個人辦理18筆購匯匯出業務，金額81.08萬美元。其中16人為該行員工，均為出借個人購匯額度幫助該行負責人汪某及朋友購匯匯往境外賬戶。2016年7月，該行為5名員工辦理5筆購匯提鈔業務，金額45000美元，均為出借個人購匯額度幫助該行負責人汪某購匯提鈔。

外匯局指出，該行上述行為違反了《個人外匯管理辦法》第七條、第九條、第三十二條等規定，參與人員主要為該行負責人和員工，情節嚴重、影響惡劣。根據《外匯管理條例》第四十七條的規定，予以罰款100萬元人民幣，責令停止對私售匯業務1年的處罰，對該行負責人汪某罰款50萬元人民幣，責令對相關責任人進行責任追究。

興業銀行、寧波銀行：違規辦理轉口貿易付匯案

外匯局指出，2014年9月至2015年4月，興業銀行重慶分行在6家異地企業提交的提單均為虛假提單，裝箱單、提單貨物重量畸輕，明顯有悖常理的情況下，未對轉口貿易及單證真實性、合理性進行盡職審核，為上述企業辦理名為轉口貿易實為非法套利的付匯業務15筆，金額合計1.62億美元。

寧波銀行也在“虛假單據”上中招。據悉，2016年5月至7月，寧波銀行上海張江支行在企業提交的海運提單均為復印件，收貨人名稱與該企業不一致，不能證明該企業擁有相關貨權和真實轉口貿易背景的情況下，未對轉口貿易及單證真實性、合理性進行盡職審核，為該企業辦理轉口貿易付匯4筆，金額合計9217.69萬美元。

外匯局指出，寧波銀行上述支行的行為違反了《外匯管理條例》第十二條的規定，金額巨大，情節嚴重。根據《外匯管理條例》第四十七條的規定，予以責令限期改正，并處罰款100萬元人民幣，責令停止經營對公售匯業務1年的處罰。

對于興業銀行的上述行為，外匯局認為，其違反了《外匯管理條例》第十二條的規定，金額巨大，情節嚴重。根據《外匯管理條例》第四十七條的規定，予以責令限期改正，沒收違法所得41.05萬元人民幣，并處罰款90萬元人民幣的處罰。

關鍵詞： 外匯局 民生 案件