10月15日，甘肅保監局官網連發8張行政處罰書，共涉及8家保險機構，其中針對保險機構未按規定制作、出示客戶告知書問題就開出5張罰單，另外3張罰單分別發給了人保財險、大地保險和國福家庭保險銷售服務有限責任公司。

據介紹，5家未按規定制作、出示客戶告知書的保險機構包括敏梅保險代理甘肅分公司、北京宏利保險代理甘肅分公司、圣源祥保險代理甘肅分公司、北京立康保險代理甘肅分公司以及陜西華夏安康保險經紀甘肅省分公司，甘肅保監局決定分別對各家公司給予警告并處罰款1萬元，對直接負責的主管人員給予警告并處罰款1萬元。

從甘肅保監局發布的行政處罰內容來看，對上述5家機構的業務檢查時間涵蓋了從申辦成立至2018年7月，顯示出監管機構對新設中介機構內部治理問題的重視程度。

所謂客戶告知書，是界定保險中介公司的服務內容、告知客戶權利與義務的重要文書材料。資深保險經紀人李玉認為，對于新成立的保險中介機構來說，《客戶告知書》的重要性在于，可以體現內部管理是否到位、風控意識是否足夠明確、對客戶的權利與義務是否足夠重視、管理流程是否足夠科學。此次檢查反映出的《客戶告知書》材料環節信息缺失，至少說明內部管理方面出現問題。

在甘肅地區，近期處罰的另外3家機構中，人保財險廣河支公司因編制虛假理賠業務資料被給予罰款12萬元。大地保險臨夏中心支公司存在給予和承諾給予投保人、被保險人保險合同約定以外的其他利益，被罰30萬元。國福家庭保險銷售服務有限責任公司的分支機構臨時負責人高翔，截至2018年7月30日實際任期超過規定期限3個月，所在公司及個人給予各罰款1萬元的處罰。

北京商報記者統計，10月以來，人保財險多家分支機構已領罰單，共計需繳罰款超過100萬元。例如，10月9日，人保財險遼寧分公司因給予投保人合同以外的利益、委托未取得合法資格的機構從事保險銷售活動被罰42萬元。10月8日，人保財險江西分公司給予投保人保險合同約定以外的利益、未如實記錄農業保險業務事項被罰34萬元。

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