中新經(jīng)緯1月1日電 銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，2021年12月31日，銀保監(jiān)會(huì)公布了10張銀保監(jiān)局本級(jí)大額罰單，其中成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、外貿(mào)信托分別被罰1100萬(wàn)、1080萬(wàn)；韓亞銀行、新韓銀行、華夏銀行(行情600015,診股)重慶分行、重慶三峽銀行等8家機(jī)構(gòu)均被罰超100萬(wàn)元。

成都農(nóng)商行、外貿(mào)信托被罰超1000萬(wàn)

川銀保監(jiān)罰字〔2020〕45號(hào)顯示，成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因“6宗罪”被銀保監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局罰款人民幣1100萬(wàn)元。成都農(nóng)商行的主要違法違規(guī)事實(shí)為：1.股權(quán)變更未經(jīng)行政許可；2.未審慎審查，接受不具備入股條件的受讓人作為股東；3.違規(guī)開(kāi)展重大關(guān)聯(lián)交易并違法實(shí)施授信；4.違規(guī)開(kāi)展非標(biāo)業(yè)務(wù)；5.未提供或及時(shí)提供檢查資料，阻礙監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督；6.內(nèi)部控制失效。

來(lái)源：銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站

京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕42號(hào)顯示，外貿(mào)信托因“11宗罪”被銀保監(jiān)會(huì)北京銀保監(jiān)局罰款1080萬(wàn)元。4名相關(guān)人員趙照、王曉麗、周立、李韶宇被給予警告，還分別被罰款10萬(wàn)元、10萬(wàn)元、5萬(wàn)元、5萬(wàn)元。

外貿(mào)信托以及相關(guān)人員的主要違法違規(guī)事實(shí)有：1.監(jiān)管批復(fù)增資前違規(guī)以負(fù)債形式接受“增資款”并使用；2.未能識(shí)別商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)資金認(rèn)購(gòu)劣后級(jí)受益權(quán)；3.合格投資者人數(shù)突破“資管新規(guī)”要求；4.員工匯集他人資金購(gòu)買(mǎi)信托計(jì)劃，部分被匯集人員認(rèn)購(gòu)金額少于30萬(wàn)元；5.以應(yīng)收賬款收購(gòu)附差額補(bǔ)足承諾形式，變相為房地產(chǎn)企業(yè)提供流動(dòng)資金貸款；6.項(xiàng)目資本金審核不到位，為資本金不足的項(xiàng)目提供融資；7.貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款；8.房地產(chǎn)信托計(jì)劃貸款用途管理不到位；9.貸款用途管理不到位，部分貸款資金流入股市、房市；10.個(gè)人貸款合同及費(fèi)率管理不到位；11.借道合作機(jī)構(gòu)變相進(jìn)行不同集合資金信托計(jì)劃之間信托財(cái)產(chǎn)的相互交易。

8機(jī)構(gòu)均被罰超100萬(wàn)

其中，京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕43號(hào)顯示，北京巔峰同道科技有限公司，因未取得保險(xiǎn)中介許可證從事保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，銀保監(jiān)會(huì)北京銀保監(jiān)局對(duì)其作出“取締違法業(yè)務(wù)活動(dòng)，沒(méi)收違法所得106.35萬(wàn)元，并處違法所得一倍罰款，罰沒(méi)合計(jì)212.7萬(wàn)元”的行政處罰決定。

京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕38號(hào)顯示，韓亞銀行(中國(guó))有限公司因“貸前調(diào)查嚴(yán)重失職、未發(fā)現(xiàn)借款用途虛假，以貸還貸、掩蓋不良，經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款內(nèi)部控制嚴(yán)重失效、自查自糾機(jī)制失效”被銀保監(jiān)會(huì)北京銀保監(jiān)局罰350萬(wàn)元。4名涉事人員吳星遠(yuǎn)、文昶元、姜德耀、林榮虎被給予警告，吳星遠(yuǎn)、林榮虎2人還分別被罰10萬(wàn)元、20萬(wàn)元。

京銀保監(jiān)罰決字〔2021〕37號(hào)顯示，新韓銀行(中國(guó))有限公司因“4宗罪”被銀保監(jiān)會(huì)北京銀保監(jiān)局罰款270萬(wàn)元。涉事人員黃星民被給予警告并處罰款5萬(wàn)元，涉事人員KIM HEUNG SUB(金興燮)被給予警告。上述當(dāng)事人的主要違法違規(guī)事實(shí)有：1. 采用不正當(dāng)手段吸收存款；2. 未按規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料；3. 合規(guī)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；4. 個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款管理嚴(yán)重不到位導(dǎo)致資金被挪用。

渝銀保監(jiān)罰決字〔2021〕51號(hào)顯示，華夏銀行股份有限公司重慶分行被罰950萬(wàn)元。涉事人員程劼、孔德強(qiáng)、文浩分別被取消高管任職資格5年、警告并罰款20萬(wàn)元、警告。上述當(dāng)事人的主要違法違規(guī)事實(shí)為：1.以多種方式違規(guī)掩蓋風(fēng)險(xiǎn)；2.貸款管理不到位，違規(guī)挪用信貸資金收購(gòu)不良資產(chǎn)。

渝銀保監(jiān)罰決字〔2021〕52號(hào)顯示，重慶三峽銀行股份有限公司因“6宗罪”被罰300萬(wàn)元，相關(guān)人員王珊被警告。上述當(dāng)事人的主要違法違規(guī)事實(shí)有：1.超實(shí)際需求發(fā)放貸款；2.向項(xiàng)目資本金不足的企業(yè)發(fā)放房地產(chǎn)貸款且擔(dān)保人缺乏擔(dān)保能力、支付依據(jù)不充分；3.授信審批不審慎；4.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；5.轉(zhuǎn)嫁成本，由借款人支付貸款抵押評(píng)估費(fèi)；6.關(guān)聯(lián)交易管理不到位。

吉銀保監(jiān)罰決字〔2021〕54號(hào)顯示，長(zhǎng)春發(fā)展農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司被銀保監(jiān)會(huì)吉林銀保監(jiān)局罰款150萬(wàn)元。該行要違法違規(guī)事實(shí)為：1.超過(guò)借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款；2.未按要求報(bào)送案件。

廈銀保監(jiān)罰決字〔2021〕42號(hào)顯示，興業(yè)銀行(行情601166,診股)廈門(mén)分行因“貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位導(dǎo)致貸款資金回流挪用”，被銀保監(jiān)會(huì)廈門(mén)監(jiān)管局罰款195萬(wàn)元。同時(shí)，4名相關(guān)人員周婉茹、林泰予、康秉榮、王瑩被給予警告。

瓊銀保監(jiān)罰決字〔2021〕42號(hào)顯示，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行海南省分行因貸后管理不到位，被銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局罰款700萬(wàn)元。(中新經(jīng)緯APP)

關(guān)鍵詞： 一天公布10張大額罰單！成都農(nóng)商行、外貿(mào)信托被罰超千萬(wàn)